Geldwschebekmpfung in Kreditinstituten

Die Geldwsche ist ein internationales Phnomen, bei dem jhrlich illegal erwirtschaftete Gelder in Hhe von mehreren Milliarden US-Dollar in den legalen Wirtschaftskreislauf eingeschleust werden sollen. In Deutschland existieren grtenteils auf internationale Bemhungen zur Geldwschebekmpfung zurckzufhrende Vorschriften zur Verhinderung der Geldwsche. Einer der Hauptadressaten der Geldwscheprventionsvorschriften sind Kreditinstitute. Angesichts des weitreichenden Tatbestands der Geldwsche fr den Bankbeschftigten steht daher die Frage nach mglichen rechtlichen Risiken im Arbeitsalltag im Hinblick auf Geldwsche im Raum.
Ziel dieser Studie ist eine Darstellung und Bewertung der Rechtsrisiken, denen Bankmitarbeiter im Allgemeinen und Geldwschebeauftragte der Banken im Besonderen aufgrund dieser gesetzlichen Anforderungen ausgesetzt sind. Nach einer Einfhrung zur Bedeutung der Geldwschebekmpfung fr die Kreditwirtschaft wird der fr Banken relevante Rechtsrahmen zur Geldwschebekmpfung erlutert. Dabei erfolgt eine Auseinandersetzung mit dem Straftatbestand der Geldwsche. Anschlieend werden die fr die Geldwschebekmpfung relevanten Vorschriften des Kreditwesengesetzes und des Geldwschegesetzes erlutert. Es wird untersucht, wie Bankmitarbeiter bzw. Geldwschebeauftragte von den gesetzlichen Anforderungen an die Geldwscheprvention betroffen sein knnen und welche Rechtsfolgen aus der Missachtung von Sorgfaltspflichten oder sonstigen Anforderungen des Geldwschegesetzes bzw. des Kreditwesengesetzes als Ordnungswidrigkeiten, aus dem Handeln als Tter der Geldwsche als Straftat sowie aus zivilrechtlicher Haftung entstehen knnen. Mgliche Rechtskonflikte werden angesprochen. Im Verlauf der Arbeit wird gezeigt, dass bereits der redlich gesinnte Bankmitarbeiter von strafrechtlichen Sanktionen bedroht sein kann; daher wird die vorstzliche Tatbestandsverwirklichung der Geldwsche durch Bankmitarbeiter ausgeklammert. Das Buch schliet mit wesentlichen