Geschlossene Fonds als Anlagemglichkeit fr Private Banking-Kunden

Studienarbeit aus dem Jahr 2012 im Fachbereich BWL - Bank, Brse, Versicherung, Note: 1,3, Frankfurt School of Finance & Management, Sprache: Deutsch, Abstract: Das Geld gibt's erst mit 107" lautet der Beitrag der SternTV-Reportage vom 02. No-vember 2011. In der Sendung ging es um eine jetzt einundneunzigjhrige Dame, die Private Banking-Kundin einer groen deutschen Privatbank war und auf Anraten Ihrer Bankberaterin vor 4 Jahren EUR 40.000,- in einem geschlossenen Fonds investiert hat. Sie mchte Ihr Geld zurck, jedoch ist dieses in dem geschlossenen Fonds bis 2027 fest angelegt. Die Rentnerin fhlt sich von Ihrer Bank schlecht beraten, klagt auf Falschberatung und Schadensersatz, da sie die Anlage fr sich als unpassend empfindet. Der Vorstand der betreffenden Bank stellte sich den Vorwrfen persnlich in der Sendung vom 09. November 2011 um zu begrnden, warum die Investition in dem geschlossenen Fonds zum damaligen Zeitpunkt fr die Kundin sinnvoll und richtig war. Die investierten EUR 40.000,- entsprachen laut dem Vorstand der Bank 5% des Anlagevolumens der lteren Dame. Da sie keine Nachkommen hat, soll ein Teil Ihres Vermgens, unter anderem auch die investierten EUR 40.000,-, an eine Stiftung bergehen. Fr erbschaftssteueroptimierte Vermgensbertragungen stellen geschlossene Fonds aufgrund Ihrer Konstruktion eine interessante Anlageoption dar. Aufgrund der SternTV-Berichterstattungen stellt sich nun fr viele Menschen die Frage, fr wen eine Anlage in geschlossenen Fonds berhaupt geeignet ist. Diese Arbeit hat das Ziel die Frage zu klren. Des weiteren soll sie einen Einblick in das Private Banking in Deutschland gewhren, klren was geschlossene Fonds berhaupt sind, welche Arten es von Ihnen gibt und welche Vor- und Nachteile sie dem Anleger bieten.