Moeglichkeiten und Grenzen des Financial Planning in der Vermoegensverwaltung und -beratung

Diplomarbeit aus dem Jahr 2003 im Fachbereich BWL - Allgemeines, Note: 2,4, Private Fachhochschule fr Wirtschaft und Technik Vechta-Diepholz-Oldenburg; Abt. Vechta, Sprache: Deutsch, Abstract: Ziel dieser Arbeit ist es, der Consulting Team Vermgensverwaltung AG in Hildesheim eine Entscheidungsgrundlage zu geben, um ein Finanzplanungssystem einzufhren.
Im Rahmen der Einfhrung dieser Dienstleistung in der Consulting Team Vermgensverwaltung AG sollen der Nutzen, sowohl fr die Kunden als auch fr die Beratungsfirma ermittelt, analysiert sowie die Mglichkeiten und Grenzen aufgezeigt werden. Als Untersttzung kommt dabei die Software Liquana" zum Einsatz, um die Vielzahl an
gewonnenen Informationen auswerten und Aussagen zur finanziellen Situation des Kunden treffen zu knnen.
Um eine qualitativ hochwertige Beratung im Finanzdienstleistungssektor gewhrleisten zu knnen, wird eine Koordination und korrekte Abstimmung der Bereiche Altersvorsorge,
Finanzierungen, Wertpapiere, Beteiligungen, Immobilien, die familire und die steuerliche Situation durch die zunehmende Komplexitt der einzelnen Bereiche immer sinnvoller und wichtiger fr die strategische und langfristige Planung von privaten
Kunden. Dies wird durch die Zielsetzung des Financial Planning verfolgt, die im Rahmen dieser Arbeit beleuchtet wird.
Die Struktur der heute am Markt ttigen Berater zeigt oft, dass zwar eine Beratung stattfindet, diese aber hauptschlich auf die eigenen Ziele konzentriert wird - z.B. findet in deutschen Grobanken eine qualitativ hochwertige Wertpapierberatung statt, eine strukturierte
Koordination mit dem Steuerberater, dem Rechtsanwalt oder dem Versicherungsfachmann wird oft nur begrenzt wahrgenommen.
Genau diese Schwachstelle soll durch den Einsatz des Financial Planning fr die Kunden der Consulting Team Vermgensverwaltung AG eliminiert werden.[...]