Private Finanzplanung in Deutschland

Diplomarbeit aus dem Jahr 2001 im Fachbereich BWL - Sonstiges, Note: 2,3, Fachhochschule Ludwigshafen am Rhein (Betriebswirtschaft), Sprache: Deutsch, Abstract: Inhaltsangabe:Einleitung:
Das stetig wachsende Privatvermgen in Deutschland fhrt im Themenkomplex Finanzen zu einem steigenden Bedarf an professioneller Beratung und Betreuung. Ohne kompetente Beratung werden finanzielle Entscheidungen oft zufllig und ohne gegenseitige Abstimmung getroffen. Als Folge davon ergeben sich suboptimale Vermgensstrukturen mit eventuell existenzgefhrdender Unterversorgung im Absicherungsbereich. Hinzu kommt, dass immer mehr Kunden eine Beratung wnschen, die konsequent auf ihre Wnsche und Ziele eingeht. Bei der Betrachtung der traditionellen Finanzberatung ist zu erkennen, dass die verschiedenen Planungsbereiche (z.B. Vermgensplanung, Erbschaftsplanung etc.) in der berwiegenden Mehrzahl der Flle isoliert behandelt werden. Eine Abstimmung untereinander erfolgt nicht was dazu fhrt, dass die fr den Kunden optimale Lsung verfehlt wird.
Eine Lsung bietet das aus den USA kommende Konzept der Privaten Finanzplanung. Hierbei wird das gesamte finanzielle Umfeld eines Kunden als Ganzes betrachtet. Auf die Ziele und Wnsche des Kunden wird bei der Analyse individuell eingegangen.
Gang der Untersuchung:
Die vorliegende Diplomarbeit behandelt im berblick den Beratungsansatz der Privaten Finanzplanung. Des weiteren werden die Beratungsansprche, welche die Certified Financial Planner an die Private Finanzplanung haben herausgestellt sowie vorhandene Kontrollsysteme und Anforderungen an die Berater aufgezeigt. Im Gegensatz dazu stehen die nicht-zertifizierten Anbieter Privater Finanzplanung. Auch hier findet eine Untersuchung hinsichtlich Beratungsansprche, Kontrollsysteme und Anforderungen statt.
Im Anschluss daran wird die Dienstleistung selbst, die verschiedenen Anbieterformen sowie die verschiedenen Vergtungsmodelle kritisch durchleuchtet. Zustzlich werden die aktuelle Posit