Asset Allocation am Beispiel vermgender Privatkunden

Die private Finanzberatung soll den Privatkunden bei der Erfllung finanzieller und wirtschaftlicher Wnsche untersttzen. Grundlagen hierfr sind Liquiditt und Vermgensanalysen, Privatbilanzen, private Gewinn und Verlustrechnungen, Projektionsrechnungen, Szenariorechnungen fr Risikoflle sowie die Einbeziehung der persnlichen Ziele und Erwartungen. Ohne die Erarbeitung solcher Zahlenwerke kann eine gezielte Steuerung der persnlichen Prferenzen nicht vorgenommen werden. Laut der herrschenden Meinung in der Literatur ist das FP eine zeitliche Abfolge von aufeinander aufbauenden Planungsschritten. Lediglich in der Anzahl und den Bezeichnungen gibt es unterschiedliche Auffassungen. Es sollen die Ziele und Wnsche des Kunden und nicht der Produktverkauf im Vordergrund stehen. Der Planungsprozess gliedert sich in die Akquisition und Auftragsvergabe, die Datenaufnahme, die Analyse und Planung, die Dokumentation der Ergebnisse und Empfehlungen, das Strategiegesprch und die laufende Betreuung. Ziel ist, den Nutzen fr den Kunden sowie den Anbieter zu maximieren also eine win/win-Situation fr beide Seiten zu generieren. Das FP ist in Banken in der Geschftssparte Privatkundengeschft und dort im Bereich Private Banking angesiedelt. Das Asset Allocation Modell sollte fr den Finanzplaner als ein wesentliches Werkzeug verstanden werden, mit dessen Hilfe ein nutzenoptimiertes Portfolio erstellt werden kann.