Financial Planning im Private Banking

Diplomarbeit aus dem Jahr 2001 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,3, Duale Hochschule Baden-Wttemberg, Stuttgart, frher: Berufsakademie Stuttgart (Wirtschaft), Sprache: Deutsch, Abstract: Inhaltsangabe:Einleitung:
Der Finanzdienstleistungsmarkt ist seit einigen Jahren durch ein starkes Wachstum wie auch durch einen bemerkenswerten Strukturwandel gekennzeichnet. Der Markt verspricht auch fr die Zukunft sehr attraktive Wachstumschancen. Insbesondere aufgrund des Effekts der Generation der Erben, der dazu fhrt, dass die Vermgensbestnde dramatisch steigen, und infolge der Notwendigkeit einer verstrkten privaten Altersvorsorge, wird er entsprechend stark umkmpft und auch fr neue Wettbewerber interessant bleiben. Durch die Konzentration vieler Anbieter auf die attraktive Zielgruppe der Vermgenden und vermgensbildenden Privatkunden, befindet sich vor allem der Private Banking-Markt im Umbruch.
Sowohl auf der Nachfrage- als auch auf der Angebotsseite sind dramatische Marktvernderungen fest zu stellen. Faktoren, die in diesem Wettbewerb ber den Erfolg und Misserfolg entscheiden sind Kostenmanagement und Lean Banking, in erster Linie aber Kundenorientierung und Servicequalitt. Insbesondere die vermgenden Kunden erwarten zunehmend kontinuierliche und individuelle Betreuung, ein breites Leistungsspektrum sowie umfangreichen Service auf hchstem Niveau. Je vielfltiger und komplexer die Bankdienstleistungen werden, desto mehr schiebt sich das Kriterium der Beratungsqualitt in den Vordergrund. Entsprechend wird es erforderlich, zuerst den individuellen Bedarf des Kunden zu ermitteln und dann einen geeigneten Produktmix als Problemlsung anzubieten. Der Trend geht damit vom reinen Produktverkauf zur bedarfsorientierten Beratung.
Vor dem Hintergrund der sich stndig verstrkenden Kundenfluktuation zwischen den einzelnen Instituten, sind vor allem Kundenbindungsstrategien gefordert. Mittlerweile scheint sich die Einsicht durchzusetzen, dass