Geldwsche mit mobilen Bezahlsystemen. Mglichkeiten & Manahmen zur Eindmmung

Studienarbeit aus dem Jahr 2013 im Fachbereich BWL - Bank, Brse, Versicherung, Note: 1,8, Universitt Potsdam (Lehrstuhl fr Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt Finanzierung und Banken), Veranstaltung: E-Finance, Sprache: Deutsch, Abstract: Geldwsche ist die bewusste berfhrung illegaler finanzieller Ressourcen in das legale Finanzsystem. Illegale finanzielle Ressourcen entstehen durch kriminelle Aktivitten, wie zum Beispiel Drogenhandel. Berechnungen gehen davon aus, dass jhrlich Geldwsche mit einem globalen Volumen von ungefhr 2,22 Billionen stattfindet. Geldwsche fhrt zu steuerlichen Mindereinnahmen, untersttzt illegale Aktivitten und kreiert Risiken fr das Finanzsystem. Geldwsche verursacht u.a. dadurch gesamtgesellschaftliche Belastungen und Risiken. Die konkreten Geldwschemethoden passen sich u.a. den Entwicklung des Finanzsystems an.

Eine solche Entwicklung sind zurzeit die mobilen Bezahlsysteme. Mobile Bezahlsysteme bieten unterschiedliche Mglichkeiten Zahlungen mit einem mobilen Endgert vorzunehmen. Diese Arbeit stellt daher die Frage, welche Mglichkeiten mobile Bezahlsysteme zur Geldwsche bieten und welche Manahmen dagegen ergriffen werden knnen.

Dabei begrenzt sich die Arbeit bei der Betrachtung von den Grundzgen der Geldwsche aufgrund der weiten Verbreitung auf das drei Phasen Modell. Bezglich der potentiellen Manahmen wird sich auf die regulatorische, organisatorische und technische Ebene fokussiert. Die Beispiele sind zur Verdeutlichung inhaltlicher Aspekte ausgewhlt.